Κρήτη: Ηλεκτρονική απάτη 152.000 ευρώ σε βάρος Περιφέρειας – Πάνω από τα μισά χρήματα εντοπίστηκαν και διασφαλίστηκαν...
Οι 55 μεταμεσονύκτιες συναλλαγές, η ιστοσελίδα που προσομοίαζε με την τράπεζα και η άμεση κινητοποίηση της Αρχής για το Ξέπλυμα – Σε εξέλιξη η έρευνα για την ταυτοποίηση των δραστών
Στο μικροσκόπιο της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες βρίσκεται υπόθεση ηλεκτρονικής απάτης σε βάρος Υπηρεσίας της Περιφέρειας Κρήτης, από την οποία άγνωστοι δράστες κατάφεραν να αποσπάσουν περίπου 152.000 ευρώ.
Η υπόθεση παρουσιάζει ιδιαίτερο ενδιαφέρον λόγω της ταχύτητας με την οποία κινήθηκαν οι δράστες, αλλά και της διαδρομής που ακολούθησαν τα χρήματα. Σύμφωνα με την επίσημη ανακοίνωση της Αρχής, οι απατεώνες απέκτησαν τον έλεγχο τραπεζικών λογαριασμών της υπηρεσίας, μετά την εσφαλμένη καταχώριση στοιχείων πρόσβασης από υπαλλήλους σε ιστότοπο που προσομοίαζε με το τραπεζικό ίδρυμα με το οποίο συνεργαζόταν η υπηρεσία.
55 συναλλαγές μέσα σε ελάχιστο χρονικό διάστημα
Αφού αποκτήθηκε η πρόσβαση στους λογαριασμούς, πραγματοποιήθηκαν 55 διαδοχικές συναλλαγές κατά τις μεταμεσονύκτιες ώρες και μέσα σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα.
Το ποσό κάθε συναλλαγής ήταν σχετικά μικρότερο, με αποτέλεσμα το συνολικό ποσό, περίπου 152.000 ευρώ, να μεταφερθεί σταδιακά σε λογαριασμούς άγνωστων δικαιούχων που τηρούνταν σε ελληνικό τραπεζικό ίδρυμα.
Η Αρχή περιγράφει τη συγκεκριμένη πρακτική ως κατακερματισμό ή κατάτμηση (smurfing), δηλαδή τη διάσπαση ενός μεγαλύτερου χρηματικού ποσού σε σειρά μικρότερων συναλλαγών.
Η επιλογή αυτή, σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας, αποτέλεσε μέρος της προσπάθειας των δραστών να μετακινήσουν γρήγορα το χρηματικό ποσό μέσα από διαφορετικούς λογαριασμούς.
Η διαδρομή των χρημάτων προς το εξωτερικό
Η υπόθεση δεν περιορίστηκε στους αρχικούς λογαριασμούς στην Ελλάδα.
Όπως προκύπτει από την έρευνα της Αρχής, τα χρήματα μεταφέρθηκαν σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα από τους αρχικούς λογαριασμούς σε νέους λογαριασμούς άγνωστων δικαιούχων, οι οποίοι τηρούνταν σε τραπεζικά ιδρύματα διαφορετικών χωρών του εξωτερικού.
Η εξέλιξη αυτή ενεργοποίησε και τον μηχανισμό διεθνούς συνεργασίας.
Η Αρχή, υπό τον επικεφαλής της, επίτιμο αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπο Βουρλιώτη, προχώρησε σε επικοινωνία με συνεργαζόμενες αλλοδαπές υπηρεσίες, με αποτέλεσμα να καταστεί δυνατός ο εντοπισμός και η διασφάλιση ποσού που υπερβαίνει το ήμισυ των χρημάτων που είχαν αποσπαστεί.
Δεν έχουν ακόμη επιστραφεί – Η έρευνα συνεχίζεται
Ιδιαίτερη σημασία έχει η διατύπωση της Αρχής: τα χρήματα έχουν εντοπιστεί και διασφαλιστεί, ενώ η διαδικασία για την ανάκτησή τους και την επιστροφή τους στη δικαιούχο υπηρεσία δεν έχει ακόμη ολοκληρωθεί.
Η έρευνα συνεχίζεται με στόχο αφενός την ανάκτηση όσο το δυνατόν μεγαλύτερου μέρους του ποσού και αφετέρου την πλήρη ταυτοποίηση των δραστών.
Ο σχετικός φάκελος έχει διαβιβαστεί στην αρμόδια δικαστική Αρχή της Κρήτης, προκειμένου να ακολουθηθούν οι απαιτούμενες δικονομικές διαδικασίες για την ανάκτηση των χρημάτων και την επιστροφή τους στη δικαιούχο υπηρεσία της Περιφέρειας Κρήτης.
Μια επίθεση που ξεκίνησε από μια πλαστή «εικόνα» τραπεζικού περιβάλλοντος
Η υπόθεση αναδεικνύει για ακόμη μία φορά τον κίνδυνο που δημιουργείται όταν στοιχεία πρόσβασης σε τραπεζικούς λογαριασμούς καταχωρίζονται σε ιστοσελίδες που εμφανίζονται ως νόμιμες, αλλά στην πραγματικότητα προσομοιάζουν με το περιβάλλον ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.
Στη συγκεκριμένη περίπτωση, πάντως, η επίσημη ανακοίνωση της Αρχής δεν αποδίδει στους δράστες συγκεκριμένη τεχνική μέθοδο ούτε κάνει λόγο για συγκεκριμένο είδος κακόβουλου λογισμικού. Το επιβεβαιωμένο στοιχείο είναι ότι τα στοιχεία πρόσβασης καταχωρίστηκαν σε ιστότοπο που προσομοίαζε με το συνεργαζόμενο τραπεζικό ίδρυμα, γεγονός που επέτρεψε στους αγνώστους δράστες να αποκτήσουν τον έλεγχο των λογαριασμών.
Αυτό που ακολούθησε ήταν μια εξαιρετικά γρήγορη αλυσίδα μεταφορών, με 55 συναλλαγές και στη συνέχεια μετακίνηση των χρημάτων σε λογαριασμούς του εξωτερικού.
Το κρίσιμο στοιχείο: η ταχύτητα αντίδρασης
Η συγκεκριμένη υπόθεση καταδεικνύει και τη σημασία της άμεσης αντίδρασης σε περιστατικά ηλεκτρονικής τραπεζικής απάτης.
Η ταχύτητα με την οποία μετακινούνται σήμερα τα χρήματα από έναν λογαριασμό σε άλλον και, στη συνέχεια, από χώρα σε χώρα περιορίζει σημαντικά τον χρόνο που έχουν οι αρμόδιες αρχές για να εντοπίσουν και να «παγώσουν» τα ποσά.
Στην περίπτωση της Περιφέρειας Κρήτης, η κινητοποίηση της Αρχής και η συνεργασία με αντίστοιχες υπηρεσίες του εξωτερικού οδήγησαν μέχρι στιγμής στη διασφάλιση περισσότερων από των μισών χρημάτων.
Το επόμενο στάδιο είναι πλέον η δικαστική διαδικασία για την ανάκτηση των χρημάτων, αλλά και η προσπάθεια να αποκαλυφθεί η ταυτότητα όσων βρίσκονται πίσω από την ηλεκτρονική απάτη.
Η υπόθεση παραμένει ανοιχτή και η έρευνα βρίσκεται σε πλήρη εξέλιξη.
Μείνετε μπροστά στις εξελίξεις — κάντε Like στο Facebook
Από το newsroom
Γράφει H Πηνελόπη Μπουρινέζου
-Posted by Anexartitos.Ta.Neα
Αν θέλετε να μαθαίνετε παράλληλα όσα σημαντικά διαδραματίζονται στα ελληνικά και ξένα media κάντε like στην σελίδα στο Facebook πατώντας εδώ.click here
Δημοσίευση σχολίου
.Τα σχόλια υπάρχουν για να συνεισφέρουν οι αναγνώστες στο διάλογο.
. Ο καθένας έχει δικαίωμα να εκφράζει ελεύθερα τις απόψεις του.
. Αυτό δεν σημαίνει ότι υιοθετούμε τις απόψεις αυτές.
. Συκοφαντικά ή υβριστικά σχόλια και greeklish αφαιρούνται όπου εντοπίζονται.
. Η ευθύνη των σχολίων (αστική και ποινική) βαρύνει τους σχολιαστές και μόνον αυτούς.
. Η ταυτότητα των σχολιαστών είναι γνωστή μόνο στην Google.
. Όποιος θίγεται μπορεί να επικοινωνεί στο email μας.
. Περισσότερα στους όρους χρήσης.. Ευχαριστούμε για την κατανόησή σας.
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου